مقاله پولشویی و راه های مبارزه با آن به صورت فایل word   ( ورد ) و قابل ویرایش می باشد . که دارای ۴۱ صفحه بوده و جهت دریافت و دانلود متن و فایل کامل آن می توانید بر روی گزینه خرید انتهای متن کلیک نمایید و پس از وارد نموده اطلاعات و آدرس ایمیل خود قادر به پرداخت آنلاین و دریافت آنی متن کامل و فایل ورد مقاله و پروژه مربوطه باشید . همچنین لینک دانلود تحقیق مربوطه همان لحظه به آدرس ایمیل شما ارسال می گردد.

منابع فارسی:

. ١. ”برخورد با شویندگان پول های کثیف“ ، بانک و اقتصاد ، شماره ١۵

. ٢. ”بهشت پول های کثیف“ ، مترجم: زهرا علی اکبری، دنیای بانکداری، فصلنامه بانک ، شماره ١۴

. ٣. ”بهشت مالی، دبی“، اقتصاد ایران، آبان ١٣٨٠

. ۴. ”پول شویی در بانک های آمریکا“ ، مترجم: م. ادیب ، ترجمان اقتصادی ، سال سوم، شماره ۴٢

. ۵. ”پول کثیف“، اقتصاد ایران، آبان ١٣٨٠

. ۶. ”پول شویی در بانک های آمریکا“ ، مترجم: م. ادیب ، ترجمان اقتصادی ، سال سوم، شماره ۴٢

. ٧. ” پول شویی و بازارهای مالی عربی“، مترجم: م. باهر، ترجمان اقتصادی، شماره ٨

. ٨. ”حدیث پول شویی“، مترجم: س. سمی، ترجمان اقتصادی، سال سوم، شماره ۴٣

. ٩. ”لبنان، مصر و اسرائیل در لیست سیاه پول شویی“، ترجمان اقتصادی، شماره ۵

منابع لاتین:

١. Don, Bruce, “Cyberpayments and Money Laundering”, Rand Report, ١٩٩٨

٢. Baker, R., Scholar, G., “Money Laundering and Flight Capital: The Impact

on Private banking” Economic Studies; Brookings Institution, November١٠،١٩٩٩

٣. Basic Facts about Money Laundering, FATF, GAFI, ٢٠٠٢

۴. The Forty Recommendations, FATF, GAFI, ٢٠٠٢

۵. Quirk, P., “Money Laundering: Muddying The Macroeconomy”, Finance and Development, March ١٩٩٧

۶. “Members and Observers”, FATF, GAFI, ٢٠٠٢

٧. “Money Laundering Comparative Table”, Economic Perspective, May ٢٠٠١__

فهرست مطالب

مقدمه ۱
فصل اول: مروری اجمالی بر ادبیات و سابقه پول شویی و مبارزه با آن ۳
١ ١ تعریف عملیات پول شویی ۳
٢ ١ شیوه های پول شویی ۴
٣ ١ مراحل عملیات پول شویی ۶
۴ ١ پول شویی از طریق سیستم های پرداخت شبکه ای (Cyberpayment Systems) 7
الف– اصل عدم مداخله: ۸
ب– تاسیس و راه اندازی توسط بانک ها یا موسسات غیر بانکی: ۸
ج– نقل و انتقال بدون واسطه پول: ۸
١ ۴ ١ مبارزه با پول شویی در شبکه های پرداخت ۱۰
۵ ١ اثرات پول شویی بر اقتصاد کلان ۱۱
۶ ١ سیاست های ضد پول شویی ۱۳
ج وصول مالیات: ۱۵
د تهیه گزارش های آماری: ۱۵
٧ ١ مثال هایی از عملیات پول شویی و ضد پول شویی در دنیا ۱۶
فصل دوم: سازمان بین المللی مبارزه با پول شویی (FATF) 21
١ ٢ چارچوب عمومی دستورالعمل FATF 21
٢ ٢ نقش نظام حقوقی کشورها در مبارزه با پول شویی ۲۲
١ ٢ ٢ قلمرو رفتارهای مجرمانه پول شویان ۲۲
٢ ٢ ٢ اقدامات موقتی، مصادره و توقیف ۲۲
٣ ٢ نقش سیستم مالی در مبارزه با پول شویی ۲۳
١ ٣ ٢ قوانین تشخیص هویت مشتریان و نگهداری اطلاعات ثبت شده ۲۳
٢ ٣ ٢ تلاش مستمر موسسات مالی جهت مبارزه با پول شویی ۲۵
٣ ٣ ٢ اقدامات لازم هنگام مواجهه با کشورهایی که قوانین ضد پول شویی ندارند یا اینکه قوانین آنها کافی نیست. ۲۶
۴ ٣ ٢ سایر اقدامات ضدپول شویی ۲۷
۵ ٣ ٢ کاربرد و نقش دستگاه های اداری و نظارتی در عملیات ضد پول شویی ۲۷
۴ ٢ تدابیر شدید ناظر بر همکاری بین المللی موسسات مالی ۲۸
١ ۴ ٢ همکاری اداری ۲۸
١ ١ ۴ ٢ مبادله اطلاعات عمومی با یکدیگر ۲۸
٢ ١ ۴ ٢ مبادله اطلاعات در خصوص مبادلات پولی مشکوک ۲۹
۵ ٢ اشکال دیگر همکاری ۲۹
١ ۵ ٢ مبانی و ابزارهای همکاری در زمینه مصادره اموال، کم کهای دوطرفه و تحویل مجرمان به کشور اصلی ۲۹
٢ ۵ ٢ تمرکز بر افزایش کمک های دوطرفه در خصوص مقولات مربوط به پول شویی ۳۰
فصل سوم: بررسی پدیده پول شویی درایران ۳۲
١ ٣ وجود پدیده پول شویی در ایران ۳۲
٢ ٣ ضرورت مبارزه با پول شویی در ایران ۳۴
منابع فارسی: ۳۵

چکیده

در واقع پول شویی یک فعالیت غیر قانونی است که در طی آن درآمد و عایدات ناشی از اعمال خلاف وارد اقتصاد جهانی شده و مشروعیت قانونی می یابد.

بطور کلی در هر جایی که جرم وجود داشته باشد، از آنجا که هدف نهایی جرم کسب سود می باشد، عملیات پول شویی نیز وجود دارد. یعنی پول های کثیف ناشی از جرم و جنایت وارد شبکه بانک شده و از یک مکان به مکان دیگر منتقل می شود و پس از چند مرحله نقل و انتقال منشاء اولیه پول گم شده و به عبارت دیگر پول کثیف تطهیر می شود.

در واقع اثر اقتصادی و اجتماعی وسیعی عمل پول شویی بر اقتصاد کشورها می گذارد، باعث توجه زیاد دولتها به این امر گشته است. اثرات مستقیم و غیر مستقیم بر وجه اقتصاد کلان کشورها از جمله بر تقاضای پول و رشد اقتصادی و همچنین رابط های که این عمل با فرار مالیاتی دارد، باعث گشته است که کشورها شروع به بازسازی قوانین و مقررات مالی و بانکی خود نمایند. از جمله موارد مشخص که می توان به آن اشاره نمود، با نام کردن حسابهای افراد در هنگام گشودن و بستن حسابهای بی نام می باشد. این عمل موجب شناسایی افرادی که حساب در بانک می گشایند، شده و در نتیجه عرصه فعالیت تبهکاران محدودتر می گردد.

در کشور ایران نیز، چند سالی است مبارزه با عملیات پول شویی بانک ها و موسسات اعتباری که عمدتا غیر آگاهانه صورت می پذیرد، مورد توجه محافل رسمی و دانشگاهی قرار گرفته است. بنا به ضرورت موضوع، گزارش حاضر ابتدا به تعریف پول شویی و روش های مختلف عملیات پول شویی، دلایل مبارزه با پول شویی و راهها وروش های آن و سپس به جایگاه پول شویی و مبارزه با آن در اقتصاد ایران خواهد پرداخت.

واژه های کلیدی: پول شویی، اقتصاد ایران، سیستم مالی، نظام حقوقی،

مقدمه

امروزه، به علت افزایش توجه به جهانی شدن اقتصاد و رونق بازارهای مالی همچنین اتحاد کشورهای اروپایی در زمینه تجارت از طریق یکسان سازی پول اروپایی یورو و نقل و انتقال آسان کالا، خدمات و سرمایه این کشورها با یکدیگر، جرایم سازمان یافته گسترش زیادی پیدا نموده است. سازمان های مختلف به علت دستیابی آسان به اکثر نقاط دنیا، طیف وسیعی از جرایم را انجام می دهند. این جرایم از سرقت و کلاهبرداری در سطوح بین المللی تا مواد مخدر، آدم ربایی، ارتشاء و دیگر اعمال خلاف را در بر می گیرد. گسترش شبکه اطلاعاتی جهانی )اینترنت( نیز سبب شده است که این سازمان ها، در کشورهای مختلف بطور قارچ گونه ای رشد یافته و کلیه عملیات خلاف سودآور را نشانه رفته و انجام دهند. پول شویی نیز یکی از عمده فعالیت های مهم این سازمان ها می باشد. در واقع پول شویی یک فعالیت غیر قانونی است که در طی آن درآمد و عایدات ناشی از اعمال خلاف وارد اقتصاد جهانی شده و مشروعیت قانونی می یابد.

دولتها برای جلوگیری از ورود پول هایی کثیف، قوانین ضد پول شویی را به اجرا در م یآورند. اجرای این قانون، مستلزم یک سری محدودیتها برای دولتها می باشد. بنابراین تعدادی از کشورها از انجام سازمانی را تحت ) G- آنها سرباز می زنند. در این رابطه، در سال ١٩٨٩ کشورهای گروه هفت ( برای وضع قوانین ویژه در مورد پو لشویی Financial Action Task Force (FATF) عنوان تاسیس کردند. این گروه در سال ٢٠٠٢ با ٣١ عضو )٢٩ کشور و دو سازمان بین المللی( چهل راهکار را برای مبارزه با پول شویی ارائه نمودند. این راهکارها سیستم جامعی را در رابطه با مبارزه با پول شویی و ارائه تمهیداتی در جهت مسدود، توقیف و مصادره کردن اموال پول شویان و همچنین تعیین مجازاتهای مالی و حقوقی ایجادکرده است.

مقاله و پروژه و تحقیق ها به صورت فایل ورد و قابل دانلود می باشند و شما به محض پرداخت آنلاین مبلغ همان لحظه قادر به دریافت فایل خواهید بود. این عملیات کاملاً خودکار بوده و توسط سیستم انجام می پذیرد. ضمنا همان لحظه لینک دانلود به ایمیل شما ارسال می گردد.

 جهت پرداخت مبلغ شما به درگاه پرداخت یکی از بانک ها منتقل خواهید شد، برای پرداخت آنلاین از درگاه بانک این بانک ها، حتماً نیاز نیست که شما شماره کارت همان بانک را داشته باشید و بلکه شما میتوانید از طریق همه کارت های عضو شبکه بانکی، مبلغ  را پرداخت نمایید